Avanza Zero och Spiltan Aktiefond Investmentbolag är två välkända fonder på den svenska marknaden som ofta jämförs av investerare. Avanza Zero är en avgiftsfri indexfond som följer SIX30 Return Index, medan Spiltan Aktiefond Investmentbolag fokuserar specifikt på investmentbolag.
Båda erbjuder olika fördelar beroende på din investeringsstrategi och riskprofil.
Avanza Zero – den avgiftsfria indexfonden
Avanza Zero lanserades 2006 och har sedan dess blivit en av de mest populära fonderna i Sverige. Fondens främsta kännetecken är att den är helt avgiftsfri, vilket innebär att investerare inte betalar någon förvaltningsavgift. Detta har bidragit starkt till dess popularitet bland både nybörjare och erfarna investerare.
Fonden följer SIX30 Return Index (SIX30RX), vilket betyder att den investerar i de 30 största och mest omsatta aktierna på Stockholmsbörsen. Indexet inkluderar utdelningar och tillämpar en etisk screening som utesluter företag som bryter mot internationella normer och konventioner, samt företag involverade i kontroversiella vapen.
De största innehaven i Avanza Zero inkluderar välkända svenska bolag som Atlas Copco, Investor AB, Volvo AB, Skandinaviska Enskilda Banken och Assa Abloy. Fonden har en stark koncentration inom sektorerna industri, finansiella tjänster och informationsteknologi.
Spiltan Aktiefond Investmentbolag – fokus på investmentbolag
Spiltan Aktiefond Investmentbolag har en annan investeringsstrategi än Avanza Zero. Denna fond fokuserar specifikt på investmentbolag, vilket ger en inbyggd diversifiering eftersom investmentbolag i sig själva äger andelar i många olika företag.
Till skillnad från Avanza Zero har Spiltan Aktiefond Investmentbolag en förvaltningsavgift, men den är relativt låg jämfört med många aktivt förvaltade fonder. Fonden är inte lika välkänd som Avanza Zero, men har ändå fått uppmärksamhet från investerare som specifikt vill ha exponering mot investmentbolag.
Spiltan erbjuder en bred portfölj av olika fonder med olika investeringsstrategier och fokusområden, men Spiltan Aktiefond Investmentbolag är särskilt intressant för dem som vill dra nytta av investmentbolagens kompetens och diversifiering.
Avkastning och riskprofil
Avanza Zero har visat sig vara en av de bästa Sverigefonderna när det gäller avkastning, särskilt bland de största fonderna på marknaden. Den avgiftsfria strukturen bidrar naturligtvis till den totala avkastningen eftersom inga förvaltningsavgifter dras från resultatet.
Spiltan Aktiefond Investmentbolag har också potential att leverera god avkastning, men med en annan riskprofil. Genom att investera i investmentbolag får man indirekt exponering mot många olika företag, vilket kan ge en viss riskspridning även inom den svenska marknaden.
Det är viktigt att notera att båda fonderna huvudsakligen fokuserar på den svenska marknaden, vilket innebär att de inte ger global diversifiering. För en mer balanserad portfölj kan det vara klokt att kombinera någon av dessa fonder med globala alternativ.
Vilken fond passar dig?
Valet mellan Avanza Zero och Spiltan Aktiefond Investmentbolag beror på din investeringsstrategi och dina preferenser. Om du söker en enkel, avgiftsfri exponering mot de största svenska bolagen är Avanza Zero ett utmärkt val. Fondens ISIN-kod är SE0001718388, och den kan enkelt köpas via Avanzas plattform.
Om du däremot tror på investmentbolagens förmåga att välja rätt investeringar och vill dra nytta av deras diversifierade portföljer, kan Spiltan Aktiefond Investmentbolag vara ett bättre alternativ. Denna fond ger dig indirekt tillgång till många olika bolag genom investmentbolagens egna innehav.
Oavsett vilken fond du väljer är det viktigt att tänka på riskspridning i din totala portfölj. Många investerare väljer att kombinera svenska fonder som Avanza Zero eller Spiltan med globala fonder för att uppnå en bättre geografisk diversifiering och därmed minska risken.